В их числе - необычные для клиента место проведения операции и размер перевода.
ЦБ РФ опубликовал перечень признаков операций, совершенный без согласия клиента банка.
С 27 сентября вступили в силу поправки в закон, обязывающие банки на срок до двух рабочих дней блокировать карты и операции по переводу со счетов клиентов при возникновении подозрений о том, что операция совершена несанкционированно.
Выявлять такие операции банки должны в соответствии с перечнем признаков, который ЦБ обнародовал в пятницу.
Всего таких признака три. Первый - совпадение информации о получателе перевода с данными базы ЦБ о случаях и попытках хищений. Второй признак - совпадение параметров устройства, с которого совершается перевод, с данными устройства из базы.
Третий признак - несовпадение характера, параметра, объема, места совершения операции или устройства, с которого она проводится, с данными об обычных для клиента транзакциях.
Замдиректора департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев на прошлой неделе сообщил, что внедрение в работу перечня признаков перевода средств без согласия владельца счета не вызовет трудностей у российских банков. По оценке Сычева, в обозначенных ЦБ признаках уже "обобщен опыт кредитных организаций по антифроду".
